RWA 코인 개요 및 투자 전략

 

 

 

 

RWA 코인 개요 및 투자 전략

• RWA 코인(실물 자산 토큰)은 블록체인 기술과 전통 자산(통화, 부동산, 미술품 등) 간의 간극을 좁히는 중요한 역할을 한다.
• 시장 성장 가능성: JP모건 체이스는 RWA 시장이 수 조 달러로 성장할 수 있는 잠재력을 가지고 있다고 언급하였다.
• 블랙록의 진출: 블랙록이 출시한 RWA 토큰화 펀드 비들(BUIDL)은 투자자들 사이에서 큰 관심을 끌며, 출시 일주일 만에 2억 4천만 달러의 예치금을 확보하였다.
• 투자 가이드: 본 가이드는 2025년에 투자할 만한 최고의 RWA 코인 종류를 소개하고 있다.

체인링크: 오라클 기술 활용

• 체인링크(Chainlink, LINK)는 2017년에 설립된 RWA 코인으로, 오프체인 데이터와 스마트 계약 간의 격차를 해소하는 오라클 기술을 개발하였다.
• 스마트 계약의 자율성: 체인링크는 스마트 계약이 실제 이벤트를 자율적으로 반영할 수 있도록 지원한다.
  • 예시: 탈중앙화 스포츠북이 2024년 미국 선거에 베팅하는 시장을 제공할 때, 체인링크는 수천 개의 뉴스 출처를 스캔하여 결과를 확인한다.
• LINK 토큰의 수요: 체인링크 생태계는 LINK 토큰에 의해 구동되며, 사용자가 늘어날수록 LINK에 대한 수요가 증가한다.
• 가격 변동: LINK는 2021년에 52.88달러로 최고치를 기록했으나, 현재는 약 69% 낮은 가격에 거래되고 있다.

메이커: 물리적 자산과 블록체인 연결

• 메이커(Maker, MKR)는 2017년에 등장한 탈중앙화 금융 프로젝트로, 사용자가 담보부 암호화폐 대출을 받을 수 있는 생태계를 제공한다.
• 스마트 계약 활용: 메이커는 중앙화된 대출 기관의 필요성을 제거하고, 물리적 자산을 블록체인에서 토큰화할 수 있도록 한다.
  • 예시: 포켓몬 카드를 담보로 대출을 받을 수 있다.
• MKR 토큰: MKR은 공급이 제한되어 있으며, 현재 개당 3,781.78달러에 거래되고 있다.
• 가격 변동: MKR은 이전 강세장에서 6,339달러까지 상승했으나, 현재는 47% 할인된 가격에 거래되고 있다.

온도 파이낸스: 신용등급 높은 투자상품

• 온도 파이낸스는 높은 신용 등급의 투자 상품을 토큰화하여 일반 개인 투자자도 접근할 수 있도록 한다.
• 주택저당증권: 투자자들은 주택저당증권(MBS)을 통해 직접 부동산을 구매하지 않고도 다양한 부동산 상품에 투자할 수 있다.
• 토큰화의 안전성: 주택저당증권의 소유권은 블록체인과 현실 세계에서 안전하게 보장된다.
• 시가총액: 온도 파이낸스의 네이티브 토큰은 10억 달러를 조금 웃도는 시가총액을 기록하고 있으며, 지난 한 해 동안 426% 상승하였다.

리본 파이낸스: 마켓메이커 플랫폼

• 리본 파이낸스는 2022년 말에 블록체인 시장에 데뷔한 프로젝트로, 채권 투자 전략과 구조화 투자 상품을 지원한다.
• 마켓메이커 지원: 리본 파이낸스는 사용자가 마켓메이커가 될 수 있도록 지원하며, 이는 자본력이 부족한 투자자에게도 기회를 제공한다.
• 콜 옵션 전략: 투자자가 5,000달러 상당의 ETH를 예치하면, 이더리움은 콜 옵션 주문에 사용되어 시장을 조성한다.
• RBN 토큰의 성과: 리본 파이낸스의 네이티브 RWA 코인 RBN은 지난 1년 동안 491% 상승하였다.

알고랜드: 다양한 자산의 토큰화

• 알고랜드(Algorand)는 토큰화 절차를 단순화한 블록체인 플랫폼으로, 예술 업계 및 엔터테인먼트 산업에 적합하다.
• 토큰화의 예시: 독립 예술가는 알고랜드를 통해 물리적 미술품을 온체인에서 토큰화할 수 있다.
• 다양한 산업 지원: 알고랜드는 거래 가능 자산, 스테이블코인, 디지털 토큰, 부동산 등 다양한 산업을 토큰화할 수 있다.
• ALO 토큰: 알고랜드의 네이티브 RWA 코인 ALO는 2019년 중반에 출시되었으며, 현재 시가총액은 14억 달러이다.

펜들: 디파이 이자 수익 토큰화

• 펜들(Pendle)은 사용자가 디파이 금융 상품의 미래 가치 이자 수익을 토큰화할 수 있도록 지원하는 플랫폼이다.
• 스테이킹 포지션 토큰화: 투자자가 APY 6%에 10 ETH를 스테이킹하면, 펜들은 스테이킹 포지션과 미래 수익을 모두 토큰화한다.
• 유동성 확보: 투자자는 자신의 YT 토큰을 펜들의 탈중앙 마켓플레이스에서 판매할 수 있어 유동성을 확보할 수 있다.
• PENDLE의 성장: 펜들은 지난 1년 동안 850.74% 성장하였으며, 현재 매력적인 진입 기회를 제공하고 있다.

폴리매쉬: 규제자산 디지털화

• 폴리매쉬(Polymesh, POLYX)는 금융 기관 및 규제 기관을 대상으로 하는 블록체인 프로젝트이다.
• 규제 대상 자산 디지털화: 기업이 블록체인을 통해 규제 대상 증권을 디지털화할 수 있도록 지원한다.
• 스마트 계약의 보안성: 폴리매쉬는 스마트 계약을 통해 규제 대상 자산에 보안 장치를 추가한다.
• POLYX의 사용처: POLYX는 보안 토큰 발행 수수료 지불 및 거버넌스 토큰의 역할을 수행한다.

골드핀치: 개발도상국 지원

• 골드핀치는 개발도상국의 실제 사업체를 위한 코인 담보 대출 생태계를 구축하였다.
• 이자 수익 기반: 대출금은 USDC로 조달 및 분배되며, 이자 수익은 실제 매출에 기반한다.
• 투자 시장 선택: 투자자는 원하는 투자 시장을 선택할 수 있으며, 각 시장은 정해진 USDC 이율과 만기를 가진다.
• 시가총액: 골드핀치의 시가총액은 1억 1,000만 달러이며, 네이티브 토큰 GRI는 771% 상승하였다.

RWA 코인 시장 현황 및 전망

• RWA 코인 시장 규모: 전체 RWA 코인의 시장 가치는 170억 달러를 넘으며, 이는 RWA 산업의 잠재력에 비해 미미한 수준이다.
• 성장 지향형 투자자에게 적합: RWA 프로젝트는 다음에 폭발적으로 성장할 코인을 찾는 투자자에게 적합하다.
• 조정기: 최근 RWA 시장이 조정기를 거치고 있어 훌륭한 진입 기회를 제공하고 있다.
• 블랙록의 펀드 출시: 블랙록이 RWA 코인에 투자하는 펀드 ‘비들’의 출시 소식이 일부 RWA 코인의 급등을 초래하였다.

RWA 코인 투자 이유

• 오프라인 자산과의 연결: RWA 코인은 암호화폐가 접근하기 어려운 실물 자산 시장과의 연결점 역할을 한다.
• 금융 마찰 완화: RWA 코인은 공정하고 비용 효율적인 자금 조달을 통해 금융 마찰을 완화한다.
• 높은 잠재력: 현재 RWA 코인은 역대 최고가 대비 크게 낮은 가격에 거래되고 있어 투자 적기로 평가된다.
• RWA 내러티브의 혜택: RWA는 전통 금융 서비스의 포용성을 높이고, 시장의 투명성을 증가시킨다.

RWA 코인 투자 종목 정하기

• 다양화의 중요성: 다양한 프로젝트를 통해 다각화하는 것이 가장 좋은 방법이다.
• 지표 조사: 최종 투자 종목 목록을 작성한 후 각 프로젝트의 지표를 조사하는 것이 중요하다.
• 토큰 기능 조사: 각 RWA 코인은 고유한 기능을 가지고 있으며, 실용성을 고려해야 한다.
• 양질의 토큰 저점 매수: 약세장에 있는 다양한 품질의 토큰을 저점에서 매수하는 것이 유리하다.